网课铺 2023-10-16 14:42
第一章 单元测试
1、【单选题】有关理财规划的叙述，下列叙述何者正确?
A:理财规划可以保证每样理财目标都可以达成
B:理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划
C:理财规划是一个由现况实现梦想的方法与流程
D:理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法
参考答案： 【理财规划是一个由现况实现梦想的方法与流程】
2、【单选题】2018年我国银保监会正式颁布了《商业银行理财业务监督管理办法》，（）是指是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
A:个人理财业务
B:理财计划
C:私人银行业务
D:综合理财业务
参考答案： 【个人理财业务】
3、【单选题】将客户划分为富裕客户、大众富裕客户及大众客户的划分标准是（）。
A:以客户收入为标准
B:以客户的需求为标准
C:以客户的生命周期为标准
D:以对银行利润贡献度为标准
参考答案： 【以对银行利润贡献度为标准】
4、【多选题】以下会对个人理财业务的发展产生影响的因素有（）
A:人口老龄化
B:医疗制度改革深入
C:物价水平持续大幅上升
D:互联网普及应用
参考答案： 【人口老龄化；医疗制度改革深入；物价水平持续大幅上升；互联网普及应用】
5、【多选题】在下列各项中属于客户财务信息的有（）。
A:客户的社会地位
B:客户的投资偏好
C:客户的年龄
D:收支情况
E:财务结构安排
参考答案： 【收支情况；财务结构安排】
6、【多选题】分析理财客户的风险特征是应当从哪几方面入手?
A:客户的年龄
B:客户的风险偏好
C:客户的受教育程度
D:客户的风险认知度
E:客户的实际风险承受能力
参考答案： 【客户的风险偏好；客户的风险认知度；客户的实际风险承受能力】
7、【判断题】个人理财规划是管理一个人的理财事务的过程，对还是错？
A:错
B:对
参考答案： 【对】
8、【判断题】投资规划主要功能是财富保值增值。对还是错？
A:对
B:错
参考答案： 【对】
9、【判断题】理财价值观是指理财目标排序。对还是错？
A:对
B:错
参考答案： 【对】
10、【判断题】根据生命周期理论，个人理财规划就是要平衡一生财务收支，对还是错？
A:错
B:对
参考答案： 【对】
第二章 单元测试
1、【单选题】以下属于客户非财务信息的是（ ）
A:风险管理信息
B:社会保障情况
C:工资薪金
D:投资偏好
参考答案： 【投资偏好 】
2、【单选题】在与客户的交流沟通中，一般不建议理财规划师采用（）方式进行提问。
A:封闭式提问
B:诱导式提问
C:重申式提问
D:开放式提问
参考答案： 【诱导式提问】
3、【多选题】财务目标目标可以包括（ ）
A:为退休积累财富
B:为遗产积累财富
C:通货膨胀率
D:实现收入和财富的最大化
参考答案： 【为退休积累财富；为遗产积累财富；实现收入和财富的最大化】
4、【多选题】解释理财流程第三步分析的主要内容（ ）
A:财务比率分析
B:现金流量表分析
C:个人收支表
D:个人资产负债表分析
参考答案： 【财务比率分析；现金流量表分析；个人收支表；个人资产负债表分析】
5、【判断题】投资偏好是定性数据。对还是错
A:错
B:对
参考答案： 【对】
6、【判断题】个人理财规划流程第一个步骤的目标是为了厘清服务的范围，以提高实现客户预期的可能性，完成“顾问式营销”，增加“非存贷利差”对金融机构利润贡献。对还是错？
A:对
B:错
参考答案： 【对】
7、【判断题】个人理财规划服务对所提供信息的全面性和准确性的是要求的，如果理财规划师不能获得足够多的相关信息，可以选择终止服务。对还是错？
A:错
B:对
参考答案： 【对】
8、【判断题】在分析信息和制订实施个人理财规划的过程中，个人理财师可以向其他专业人员咨询。对还是错？
A:对
B:错
参考答案： 【对】
9、【判断题】在执行个人理财方案时，不能给客户推销其不需要的产品和服务，要按照客户风险属性进行资产配置。对还是错？
A:错
B:对
参考答案： 【对】
10、【判断题】当理财目标出现资金缺口时，调整理财方案顺序可以是：增加收入、减少支出、推迟目标实现、降低目标、增加投资报酬率。对还是错？
A:对
B:错
参考答案： 【对】
第三章 单元测试
1、【判断题】人财务报表主要有资产负债表、现金流量表、收入支出表、家庭预算表四种。
A:对
B:错
参考答案： 【对】
2、【判断题】投资性负债率过高，说明客户偏好高风险来获取高回报。
A:错
B:对
参考答案： 【对】
3、【判断题】储蓄=期末现金-期初现金+资产增减额-负债增减额
A:对
B:错
参考答案： 【对】
4、【判断题】理财成就率=目前的净资产/（目前的年储蓄额*已工作年数），经验值为1，过高或过低都不好
A:对
B:错
参考答案： 【错】
5、【单选题】收付实现制下，以下哪一项需要记账（）
A:预计下个月中旬发放的本月工资
B:本月月初外出旅游向旅游团支付的现金团费
C:本月的孩子家教费用，三个月后付款
D:本月到期的未兑付的理财产品
参考答案： 【本月月初外出旅游向旅游团支付的现金团费】
6、【单选题】关于收入支出表，以下说法正确的是（）
A:未实现的资本利得需计入资产负债表的调整项，并计入当期的收入支出表
B:债务偿付支出不需要区分本金和利息
C:计算消费支出额时，需要注意保留日常消费凭证，将金额分类加总即可
D:当理财资金供应小于理财资金需求时，可压缩非弹性开支
参考答案： 【计算消费支出额时，需要注意保留日常消费凭证，将金额分类加总即可】
7、【多选题】以下属于个人财务管理的基本原则的是（）
A:借贷相等原则
B:收付实现制原则
C:成本价值与市场价值双度量原则
D:流量与存量相对应原则
参考答案： 【借贷相等原则；收付实现制原则；成本价值与市场价值双度量原则；流量与存量相对应原则】
8、【多选题】以下可以归为投资性资产的是（）
A:持有的股票
B:养老金账户余额
C:自住且不打算出售的房产
D:借给同事的借款，不计息
参考答案： 【持有的股票；养老金账户余额
】
9、【多选题】以下说法正确的是（）
A:资产-负债=净资产
B:在进行资产负债结构分析时，要将资产、负债、净资产联系起来综合分析
C:以市价计的期初期末净资产差异=储蓄额+未实现资本利得（-损失）+资产评估增值（-资产评估减值）
D:以市价计的期初净资产-期末净资产=当期储蓄额
参考答案： 【资产-负债=净资产；在进行资产负债结构分析时，要将资产、负债、净资产联系起来综合分析；以市价计的期初期末净资产差异=储蓄额+未实现资本利得（-损失）+资产评估增值（-资产评估减值）】
10、【多选题】关于资产增长率，下列说法正确的是（）
A:资产增长率=生活储蓄率*收入周转率+生息资产比重*投资报酬率
B:总储蓄=生活储蓄+理财储蓄）
C:资产增长率=
